中新網7月26日電 中國人民銀行反洗錢局局長唐旭指出，洗錢的行為可以說絕大多數都會利用金融機構的渠道。
7月26日15時，中國人民銀行反洗錢局局長唐旭接受中國政府網專訪，就反洗錢問題與網民進行在線交流。
有網友提問到：來歷不明的黑錢存入銀行之后就會變成來歷清楚的白錢了嗎？金融機構是如何改變錢的來歷的？
就此，唐旭回答稱，這位網友提了一個很多人都想問的問題，也就是你把錢存入銀行就是白錢了嗎？這個想法肯定是不對的，不是說他把錢存入銀行就變成白錢。而是說洗錢的行為可以說絕大多數都會利用金融機構的渠道。因為你要把黑錢變成白錢，比如我們舉一個例子來說，在國外的環境下，我們常常可以看到電影看到很多黑道的人進行毒品交易都是用現金，一箱現金一箱毒品進行交換，很典型的畫面。
唐旭說，他如何把這些非法交易的錢變成合法的錢呢？他可能就會把這個現金放到正常經營的企業里面，比如以前我們最早說的洗錢是在洗衣店，為什么用洗衣店洗錢呢？不是說洗衣店把硬幣上的油污洗干凈就行了。而是說洗衣店常常是現金交易，這些所謂的黑錢常常用現金，把黑錢通過洗衣店的現金交易，所以洗衣店把這些黑錢存入銀行，銀行覺得這很正常，他把這些收入存入銀行以后就象是合法收入，就把黑錢洗白了。實際上他是把來路不明的錢混到正常收益里面存入銀行，銀行作為一個載體，使這個錢看起來變成了正常的收入。
唐旭介紹稱，在中國也是這樣，可以把錢或者現金存到銀行，或者不用現金也是用轉帳的方式存在銀行，不經過銀行怎么進行下一步交易呢？怎么變成可以支配的收入呢？要不然就還是現金交易，現在中國人對現金交易比較接受，而在國外如果用大量現金交易就會被人懷疑，所以一定要變成銀行的存款，我們現在新的《反洗錢法》和《金融機構反洗錢規定》已經做了明確的要求，比如一天的現金交易量超過20萬，金融機構就要報給監管部門，監管部門可能從中反過來查交易者的錢的來路是不是合法的，是不是黑錢。通過這種方式，給通過非法渠道獲得收入的人予以威懾，或者通過這種方式，我們可以真正發現一些犯罪分子。不是說這個錢進銀行以后就變成了白錢，而是說進銀行以后就變成了有記錄的交易。
金融機構是一個主要的通道，所以管好了金融機構這個口就很容易發現洗錢的行為，唐旭說，比較容易發現犯罪行為，容易發現洗錢，以及洗錢所隱藏的上游犯罪行為都有可能被揪出來。(據中國政府網文字直播整理)
